色诺芬的《经济论》是以记录苏格拉底和别人对话的方式，第一次使用“经济”一词，事实上是特指“家庭经济”。《经济论》是财富管理领域的“通论”，也是财富管理领域的思想基础，包含财富管理分析框架中的家庭分析、机构选择、资产配置、财富传承和公益慈善等，其中与资产配置相关的策略有定投策略、平衡策略、套利策略等，堪称财富管理领域的“通论”。

“十四五”规划和2035 远景建议明确提出未来“人民生活更加美好，人的全面发展、全体人民共同富裕取得更为明显的实质性进展”，习近平总书记近日在中央财经委员会第十次会议上发表重要讲话强调，共同富裕是社会主义的本质要求，是中国式现代化的重要特征，要坚持以人民为中心的发展思想，在高质量发展中促进共同富裕。《经济论》对“共同富裕”也有涉及，鉴于此，我们首先从全社会的广义视角界定财富管理的终极目标是共同富裕，我们可以结合《经济论》和犹太人的“什一金”等考察财富管理助力共同富裕的主要路径，提出有关构建“共同富裕”学科体系、学术体系和话语体系的设想等。

色诺芬在确定财富的定义时，认为“财富是一个人能够从中得到收益的东西”，他说，一个人如果能从朋友（或仇敌）身上得到好处，这种朋友（或仇敌）对他来说也是财富；反之，即使是钱，如果一个人不懂得怎样使用，钱对他也不能算财富。由此，我们可得到如下启示：第一，财富是一人的全部所有物，含有形的实物资产和金融资产以及无形的人力资本、社会资本和精神资本等；第二，财富管理是一门学问的总称，是一门艺术；第三，财富管理的目标是提高个人的幸福感，从全社会的角度而言，财富管理的目标是实现共同富裕。既然财富管理的广义目标就是共同富裕，那么财富管理如何助力共同富裕呢？广义而言，财富管理助力共同富裕的路径有四：一是财产的保值增值，防范资产价格波动或意外损失风险，推动资产整体的保值增值，扩大居民的财产性收入，这本身就是共同富裕的要义之一。二是财产的有序传承，财产的有序传承包括家族企业的有序传承，家族企业以及民营企业是中国经济的重要组成部分，企业的平稳传承也是助力共同富裕的主要途径之一。三是风险的有效对冲，保值增值传承的前提是保全，保全的要义则是对风险的有效管理，防范资产的下跌风险或意外损失也是扩大的财产性收入，当然也是共同富裕的要义所在。四是公益慈善或慈善信托等，这是财富管理助力共同富裕的直接方式或狭义方式，即“先富起来的人”通过“公益慈善”帮助“后富的人”。

2021 年，适逢建党一百年，在这一百年内，我们也恰好跨越两个国民的财富周期，当下恰是第二个国民财富周期的“鼎盛时期”。公益慈善是财富管理领域中助力共同富裕的直接有效方式，历史上的义庄机制具备公益慈善功能，其机制设计和架构安排等值得我们当下借鉴，这是历史镜鉴。事实上，除《经济论》的思想基础、国际经验的“什一金”等、义庄的历史镜鉴等外，我们还应构建共同富裕的理论体系，同时结合国内的市场实践，即通过思想基础、理论体系、国际经验、国内实践和历史镜鉴等维度，构建要义在于共同富裕的“中国版”财富管理学或家庭金融学，打造“共同富裕”的学科体系、学术体系及话语体系等。