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每周监管资讯 2023年第41期

2023年10月23日

一、监管动态

(一)国家金融监督管理总局:加强中国出口信用保险公司地市级分支机构管理

国家金融监督管理总局网站10月19日消息,为进一步加强中国出口信用保险公司(以下简称出口信保公司)地市级分支机构监督管理,金融监管总局近日印发《关于加强中国出口信用保险公司地市级分支机构管理有关事项的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》坚持问题导向,充分考虑出口信保公司地市级分支机构实际情况,着力解决监管中面临的具体问题,引导该公司更好发挥出口信用保险作用,更好服务外贸企业。《通知》集中体现有效性、精准性、前瞻性三方面特点,重点包括以下内容:

一是全面强化内部管理。从人员管理、岗位制衡、业务范围、风险合规、内部控制、内部监督等方面系统性规范了对出口信保公司地市级分支机构的管理要求。

二是规范系统建设和数据管理。要求出口信保公司加强信息系统建设,实现地市级分支机构业务数据的独立统计和财务数据的独立核算,按时、准确报告监管信息。

三是明确监管要求和监管职责。要求参照保险公司中心支公司相关监管要求对出口信保公司地市级分支机构实施监督管理。按照属地监管原则,进一步明确了相关监管(分)局的监管职责,提升监管质效。

(国家金融监督管理总局)

点评

指国家金融监督管理总局导各监管局切实加强出口信保公司地市级分支机构的监督管理,全面提升其内部管理的规范化、精细化程度,对于发挥好出口信用保险政策性工具作用具有积极意义。

(二)国家金融监督管理总局:允许境外非金融机构作为金融资产管理公司出资人

《非银行金融机构行政许可事项实施办法》主要修订内容如下:

一是调整部分事项准入条件。结合近年修订的《企业集团财务公司管理办法》《汽车金融公司管理办法》,同步调整机构设立和股东准入条件,落实业务分级管理规定,完善财务公司专项业务准入条件。

二是持续扩大对外开放。进一步放宽境外机构入股金融资产管理公司的准入条件,允许境外非金融机构作为金融资产管理公司出资人,取消境外金融机构作为金融资产管理公司出资人的总资产要求。

三是推进简政放权工作。简化债券发行和部分人员任职资格审批程序,取消非银机构发行非资本类债券审批、金融资产管理公司财务部门和内审部门负责人任职资格核准事项,改为事后报告制,明确资本类债券储架发行机制。

四是完善相关行政许可规定。总结近年来非银机构行政许可工作中遇到的实际问题,加强对股东资质的审查,完善行政许可条件、程序等相关规定。

(国家金融监督管理总局)

点评

国家金融监督管理总局修订发布了《非银行金融机构行政许可事项实施办法》,对于加强非银行金融机构监管、稳妥推进对外开放具有积极意义。

(三)人民银行:2023年三季度3家拒收人民币现金的单位及责任人被罚

为维护人民币法定货币地位和流通秩序,切实保障公众使用现金的权益,提高全社会对维护人民币现金使用的思想自觉和行为自觉,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规要求,按照《国务院办公厅印发关于切实解决老年人智能技术困难实施方案的通知》(国办发〔2020〕45号)有关精神,近期,国家发展改革委和人民银行在“信用中国”网站对2023年第三季度因拒收现金受到行政处罚的主体进行了专项公示。

本次公示的行政处罚主体共3个,作出行政处罚决定的时间范围为2023年7月至2023年9月底,处罚金额分别为1500元、20万元和1万元。

(人民银行)

点评

人民银行对2023年三季度3家拒收人民币现金的单位及责任人进行处罚,有助于广大经营主体应强化法治观念,维护人民币法定地位,杜绝拒收人民币现金行为。

二、观点聚焦

(一)黄益平:提升金融科技公司的国际竞争力

北京大学数字金融研究中心主任、北京大学国家发展研究院副院长黄益平教授近日指出,从国内数字金融业务发展和业务能力的角度来看,我国在国际上应该处于相对领先的地位。数字金融创新在过去主要是集中在国内市场,相信会有越来越多的跨境“走出去”“引进来”的业务。将来国内的金融科技机构要在国际市场上发挥越来越大的作用。政府应该做的是适当地降低一些交易成本,让整个运行的环境变得相对更顺畅一些,而不是直接推动数字金融机构走出去。要创造的是条件,去探索什么样的工作可以使得这样的业务交往做得更容易。

(第一财经)

(二)张明:人民币汇率的未来走势与制度改革

中国社科院金融研究所副所长,国家金融与发展实验室副主任张明近日指出,目前,复杂的国内外宏观环境阻碍短期内汇改终极目标的实现。在过渡期内,张明建议设立人民币篮子汇率的年度宽幅目标区制度,并辅之以必要的资本流动管制。例如,设定人民币对CFETS货币篮子汇率指数每年±10%的目标区。只要人民币篮子汇率的升贬值幅度处于一年10%以内,中国央行不进行任何干预,让汇率完全由市场供求来决定。只有等一年内人民币篮子汇率波动超过正负10%,中国央行才选择进行干预。这种汇率制度有利于增强人民币汇率定价机制的灵活性与透明度、防止短期内汇率大起大落以更好地稳定市场预期。

(领导文萃)