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每周监管资讯 2023年第21期

2023年06月05日

一、监管动态

(一)人民银行营管部发文加强征信合规管理

近日,中国人民银行营业管理部(北京)征信管理处下发了《关于加强征信管理合规的通知》,要求各金融机构加强对高发征信合规问题开展自查和整改工作。

根据通知,金融机构高发征信业务合规问题,主要集中在个人不良信息报送前未告知、未准确报送征信信息、未经授权报送和查询征信信息、未按规定处理异议四类,上述问题也是近年导致金融机构高额处罚的主要违规项。另外,对于助贷业务中的征信业务整改,要确保在2023年6月30日前完成整改任务。

(上海证券报)

点评

征信是金融工作的重要基础,是建设诚信社会的重要载体,发挥着防范金融风险、促进融资发展、优化营商环境的重要作用。加强征信合规管理,对于改善社会融资环境具有重要意义。

(二)证监会:推动资本市场高水平对外开放

中国证监会副主席方星海6月1日在2023深交所全球投资者大会上表示,中国证监会着力深化资本市场改革和制度优化,持续推进资本市场功能发挥,助力形成反映高质量发展的优质上市公司群体,扩大资本市场高水平制度型开放,欢迎符合条件的国际金融机构和投资者继续抓住机遇扩大在华投资展业,共同分享中国经济健康稳定增长的红利。

(中国经济网)

点评

建设中国特色现代资本市场是推进中国式现代化的应有之义。,实施高水平对外开放将提升我国资本市场的“含金量”,有力推动市场高质量发展。

(三)国家金融监督管理总局等发布关于金融消费者反映事项办理工作安排的公告

6月2日,国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会联合发布《关于金融消费者反映事项办理工作安排的公告》(下称《公告》)。

《公告》要求,金融机构应切实履行金融消费者权益保护主体责任。各金融机构应当严格按照投诉处理要求,积极妥善处理与金融消费者的矛盾纠纷;严格依法合规经营,杜绝侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。

(澎湃新闻)

点评

作为国务院直属机构,国家金融监督管理总局统一负责除证券业之外的金融业监管。在银保监会的基础上,国家金融监督管理总局还吸纳了央行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责。

二、观点聚焦

(一)陈道富:优化内外治理 推动中小银行结构调整

5月19日,国务院发展研究中心金融研究所副所长陈道富在“第一届中小银行高质量发展论坛”上表示,当前银行发展的内外部环境正发生深刻变化,未来中小银行需坚持自身功能定位,多模式优化内部治理,形成监管与市场约束并重的外部治理,持续推进结构性调整,夯实核心竞争力。

(中国证券报·中证网)

(二)黄益平:金融监管改革的必要性

北京大学国家发展研究院副院长、北京大学数字金融研究中心主任黄益平指出,过去的金融改革政策很成功,但现在也出现了不少新的问题,包括在金融效率和金融风险等方面。但守住不发生系统性金融危机的底线是一项系统工程,首先要进一步推进市场化的改革,终结双轨制,实现所有权中性。同时要科学地处理政府与监管之间的关系,除了系统性风险和政策性责任,政府最好不要过多地干预金融监管政策。最后是再开展一场彻底的金融监管改革,把“形式上”的金融监管转化为“实质性”的监管。

(《金融的价值:改革、创新、监管与我们的未来》)