财富管理2.0时代下，以家族企业主为代表的高净值客户群，正面临财富传承或企业传承问题。以财富传承或企业传承为擅长的家族办公室正蓄势待发。

截至2017年三季度末，包括居民、非金融企业和政府部门的中国实体经济杠杆率由一季度末的237.5%增加到239%，上升了1.5个百分点，总体态势趋稳。与此同时，居民和非金融企业部门间出现了杠杆转移：三季度与一季度相比，居民部门杠杆率上升2.5个百分点，而非金融企业部门杠杆率则下降2.9个百分点，表明杠杆率内部结构有所改善，杠杆率风险有所下降。

过去几年中，我国货币市场基金规模迅速扩张，截至2017年底，资产总额已超7.13万亿元。其中，最大一只规模达到1.6万亿元左右，也是全球最大的货币市场基金。

今年二季度特别是7月份以来，去杠杆引发的市场紧张情绪，叠加中美贸易战带来的不确定性，加大了经济下行压力。在此背景下，宏观政策进行适度微调，放松了货币政策和金融监管政策，辅之以更加积极的财政政策，要求确保对地方政府融资平台的合理融资需求和在建基建项目的资金支持，加大对小微企业的信贷投放，并支持发展消费信贷。有人认为，这是去杠杆政策转向的开始，甚至宣称去杠杆已经结束。9月7日，国务院金融稳定发展委员会召开第三次会议，强调做好预调微调，但也要把握好度。这也引起市场诸多猜想。

2018年9月8日，国家金融与发展实验室财富管理研究中心在国家金融与发展实验室中国社会科学院陆家嘴研究基地举办了主题为《律师如何更好为高净值客户提供服务》公开演讲活动，移投行（IBK）中国区主席、上海新古律师事务所主任王怀涛发表了主旨演讲。

外汇市场领域理应在继续坚持现有汇率制度的基础上，进一步完善金融市场建设，适时丰富外汇产品，扩展外汇市场的广度和深度，更好满足居民汇率管理的需要。同时，应尽可能减少对外汇市场的常态式干预，全力为国内金融改革创造更好的外部环境。