会议综述

财富与发展论坛第4期·闭门研讨在京成功召开

财富规划、企业顶层设计为“术”，家族传承为“道”。

——张凯

2018年7月18日下午，由国家金融与发展实验室财富管理研究中心主办的财富与发展论坛第4期在京成功召开。本次会议的主题为“如何构建家族服务的长效机制”。

本次会议由国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武主持，国家金融与发展实验室财富管理研究中心特聘研究员、建信信托有限责任公司财富管理团队高级经理张凯发表了主题演讲。来自银行、信托、投资管理公司等机构的十余名资深从业人员应邀参加了此次闭门会议并围绕主题展开了热烈讨论。

主题演讲中，张凯从市场概况、行业变化、年龄变化以及风格变化四个方面介绍了改革开放以来家族客户群体的演变；从家族客户画像描述切入，剖析了家族客户所面临的挑战与实践解决方法。最后深化主题，从服务模式、服务内容、服务方向三方面提出了构建家族服务长效机制的建议。

张凯表示，长效的服务机制是要实现家族和家族企业的永续传承，前提保证是服务机构的百年存续，家族办公室是较好的服务载体。目下，从需求端看，超高净值客户数量多、家族传承需求凸显；但从供给端来看，受多方面因素制约，家族办公室等家族服务机构良莠不齐。未来家族办公室服务内容应更加定制化、丰富化，其服务模式尤其是盈利模式需要深入探讨。

张凯认为，为构建长效服务机制，参与家族服务的机构应致力于以下几点：第一，打造一个差异化的竞争模式和核心能力，不断提高产品的筛选和配置能力；第二，做好企业顶层设计，帮助企业成长；第三，强化优势三方合作、拓展跨境联动平台、提高资源整合能力、增强事务管理能力，为客户提供综合化解决方案，满足客户实际诉求。