会议综述

财富与发展论坛·高端闭门会第一期在沪召开

2018年5月18日下午15:00-17:30，由国家金融与发展实验室财富管理研究中心主办的第一期“财富与发展论坛·高端闭门会”在上海顺利举行，来自银行、法律、会计、证券、信托行业专家学者应邀出席本次闭门会。论坛围绕“中国特色的家族服务的标准制定”这一主题展开了深入讨论。

云贝投资控股集团资本市场业务中心负责人、西控财富投资管理有限公司副总经理陈思杰就“家族服务与财富传承——策略与挑战”进行了主题分享。陈思杰分别对家族办公室的定义、发展历程、核心价值、同私人银行的区别、管理变化率等相关问题进行了全面剖析，其中认为，家族办公室是为某一个富豪家族提供综合财富管理服务的专业团队，包括两个层面，资产和生活方式。在各种理财机构中，家族办公室利益始终与家族的利益最为一致，家族办公室的独立性和盈利性模式保证了它是站在家族的角度提供服务。作为家族的管家，靠专业驱动而不是销售驱动，才是家族办公室应该有的形态。

资管新规的落地、互联网金融监管的升级、CRS的推行……使得财富管理行业的发展面临多重挑战，面对家族不同需求，家族服务的表现形式逐渐多样化，欧美模式是否能有效服务于中国市场？嘉宾基于个人丰富的从业经验，对家族办公室及家族资产管理相关问题进行了激励深入的讨论。一方观点认为，在未来相当长的时间内，不看好涉及金额较大或涉及资产较大的家族财富管理，但看好涉及金额较小的家族财富管理。在中国的大环境下，相关法律制度尚不健全，财富传承的功能并不强。一方观点认为，受法律制度约束、社会关系复杂化等因素的影响，目下国内其实暂无真正意义上的家族办公室，不过尽管目前存在很多问题，但都是逐步可以解决的。

改革开放四十年来，中国人财富积累越来越多，除对家族财富传承的需求之外，还有家族精神和文化的传承，未来家族办公室的发展一片蓝海。