2023年3月3日，中国社会科学院国家金融与发展实验室召开“投资顾问业务创新与合规发展研讨会”，并与蚂蚁集团研究院联合发布了《投顾业务的全球实践与中国展望》研究报告。

“智库”一词最早流行于美国军界，指的是军事战略家们讨论战争计划的房间，也即提供军事建议的组织。经过多年发展演变，如今智库的内涵已扩展为“从事公共政策研究和分析的机构”或者“连接知识和决策的桥梁”。这些机构以政策为导向展开研究、分析和咨询，以便让政策制定者和公众作出基于正确信息和科学知识的判断与决策。

随着移动互联网技术的发展以及交易场景不断丰富拓展，货币也有了新的表现形式。2013年以来，移动支付等电子支付方式迎来了爆发式的发展。目前，电子货币在消费支付领域全面代替现金已成趋势，第三方支付也逐渐成为居民小额支付和贮藏货币的重要选择。目前来看，相当一部分贮藏在第三方支付工具中的零钱还没有得到很好的利用，零钱理财具有巨大的市场潜力。